Die automatische Zuordnung prüft jeden Zahlungseingang auf Hinweise, wem das Geld gehört: Mitgliedsnummer, Name im Verwendungszweck, Name des Kontoinhabers, bisherige Zahlungen derselben IBAN. Jeder mögliche Empfänger bekommt daraus Punkte von 0 bis 100. Ab der Schwelle, die der Verein selbst festlegt, wird automatisch gebucht. Darunter landet die Zahlung mit den besten drei Vorschlägen in der manuellen Zuordnung.
Der Score ist eine Hilfe, keine Gewissheit. Er macht nachvollziehbar, warum eine Zahlung zugeordnet wurde, und zeigt schwache Zuordnungen, die eine zweite Prüfung verdienen.
Transaktionen → Zuordnungsregeln — oben die Karte mit Schwelle und Punktetabelle, darunter die Liste der Regeln.
Regeln greifen vor dem Score. Sie passen, wenn eine hinterlegte IBAN gleich ist oder ein Stichwort im Verwendungszweck bzw. beim Auftraggeber steht (Groß-/Kleinschreibung, Umlaute und Akzente spielen keine Rolle).
| Art | Wofür | Beispiel |
|---|---|---|
| Sammelzahler | Absender zahlt für mehrere oder fremde Mitglieder. Es zählen nur Mitgliedsnummern und Namen im Verwendungszweck — nie die IBAN-Historie und nie der Name des Kontoinhabers. | Jobcenter, Bezirksamt, Mannschaftskasse |
| Buchhaltung | Keinem Mitglied zuordnen, die Zahlung geht in die Buchhaltungs-Inbox. Per IBAN sofort, per Stichwort nur, wenn kein Mitglied erkannt wurde. | Landessportbund, Verbandszuschuss, Spende |
| Ignorieren | Als erledigt abhaken — weder Mitglied noch Inbox. | Rückerstattung der Getränkekasse |
| Feste Zuordnung | Zahlungen dieser IBAN gehen immer an das hinterlegte Mitglied bzw. die Familie. Entsteht automatisch, wenn du eine Zahlung von Hand zuordnest. | Eltern zahlen für ein Kind |
| Hinweis | Punkte |
|---|---|
| Feste Zuordnung (aus einer manuellen Entscheidung) | 100, sofort |
| Familien-Referenz „FAM-…" im Verwendungszweck | 95 |
| Mitgliedsnummer, durch den Namen im selben Text bestätigt (auch ohne „Mitgl.-Nr.") | 90 |
| Mitgliedsnummer hinter einem Schlüsselwort („Mitgl.Nr. 880") | 85, +10 wenn der Name dazu passt |
| Vor- und Nachname im Verwendungszweck | 75, +10 wenn unter Geschwistern mit gleichem Nachnamen eindeutig |
| Name nur beim Kontoinhaber (wenn der Verwendungszweck niemanden nennt) | 70 |
| IBAN ging bisher immer an dieses Mitglied | 45, +5 je früherer Zahlung, höchstens 80 |
| IBAN ging bisher an mehrere Mitglieder | 25 |
| Nachname dieses Mitglieds steht im Verwendungszweck | +15 |
| Der Text nennt neben dem Nachnamen einen anderen Vornamen | −40 |
| Die Nummer gehört jemand anderem als der im Text genannten Person | −40 |
| Nur der Nachname steht im Verwendungszweck | 20 |
| Nur der Nachname steht beim Kontoinhaber | 10 |
Die beiden letzten Zeilen dienen nur den Vorschlägen: In „Manuell zuordnen" stehen immer die drei bestbewerteten Kandidaten zur Auswahl, auch mit wenigen Punkten. Automatisch gebucht wird auf diesem Weg nie, denn Geschwister und Eltern teilen den Nachnamen.
Wer nur über den Kontoinhaber und/oder die IBAN-Historie Punkte hat, bekommt höchstens 80. So schlagen ausdrückliche Angaben im Verwendungszweck immer die indirekten Hinweise. Die Summe wird bei 100 gekappt.
Automatisch gebucht wird, wenn der Beste mindestens die Schwelle erreicht und mindestens 15 Punkte Vorsprung auf den Zweitbesten hat. Liegen beide in derselben Familie, geht die Zahlung auf das Familienkonto.
| Voreinstellung | Schwelle | Wann sinnvoll |
|---|---|---|
| Vorsichtig | 85 | Nur eindeutige Fälle (Nummer, Name mit Bestätigung) automatisch. Mehr Handarbeit, kaum Fehlbuchungen. |
| Ausgewogen | 70 (Standard) | Namen im Verwendungszweck und wiederkehrende Zahlungen derselben IBAN gehen automatisch. |
| Mutig | 60 | Auch IBANs mit wenigen Vorzahlungen gehen automatisch. Lohnt sich bei sehr regelmäßigen Zahlern. |
Unter dem Regler zeigt eine Vorschau, wie viele der letzten 500 bewerteten Eingänge bei der eingestellten Schwelle automatisch gebucht worden wären.
| Aktion | Nötiges Recht | Klartext |
|---|---|---|
| Regeln und Schwelle ansehen | transactions.regeln.view |
Zuordnungsregeln für Bankumsätze ansehen. |
| Regel anlegen, Sammelzahler merken | transactions.regeln.create |
Zuordnungsregeln für Bankumsätze anlegen. |
| Regel bearbeiten, Schwelle ändern | transactions.regeln.edit |
Zuordnungsregeln für Bankumsätze bearbeiten. |
| Regel löschen | transactions.regeln.delete |
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